不断健全防非打非工作机制

本报讯 为切实维护人民群众财产安全，守护金融安全防线，2025年以来，工行宿迁分行紧扣“排查网格化、智能化”管控体系，灵活采用多种方式，助力基层网格管理、资金异动监测、线索核查处置、宣传教育等常态机制高效运行，防非打非工作呈现良好态势。

加强内部管理，警示与排查并举。工行宿迁分行组织全体员工学习相关规章制度，观看警示教育短视频，积极组织员工参与分析、讨论，发挥全体从业人员严守法律红线的警示作用，防止从业人员知法犯法。同时，该行不断强化营业场所和员工行为管理，将非法集资行为排查与员工异常行为排查相结合，依托员工网格化智能化管理体系，通过工行融安e信网络平台、员工征信报告、员工申报等渠道进行核查，确保从业人员远离非法集资活动。此外，该行还持续加强新招录员工履历背景审查，开展合规文化教育，防范涉嫌非法集资人员入行。

加强源头治理，大力开展宣传教育。工行宿迁分行多元化开展以网点为阵地的宣传活动。依托营业网点优势，加强阵地宣传，有效利用营业厅内外部环境，充分运用网点大厅内的展板、海报、多媒体触屏、自助设备、咨询台等载体，营造防范非法集资宣传氛围，激发民众自主了解金融知识的热情。该行个性化开展各类宣传活动，积极主动做好金融知识普及工作，以案例的形式“扑灭”非法金融活动“苗头”，切实提高金融消费者和广大群众对不良贷款、非法集资、电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法犯罪行为的辨别能力，增强防范意识。该行还积极利用新媒体等渠道开展防范非法集资宣传，通过微信朋友圈、微博等平台以知识答题竞赛等形式开展防范非法集资宣传，发动员工亲友积极参与，提高宣传活动覆盖面。2025年以来，工行宿迁分行已实现辖内31个网点防范非法集资宣传全覆盖，开展各类线下宣传活动共25场次。

加强资金监测，发挥监测防控作用。工行宿迁分行不断强化排查、预警工作，通过智能化管理系统、反洗钱系统和内控监测分析、全球信贷与代理投资等系统，提升资金异动监测分析覆盖面、精确度和时效性，完善线索通报及应急处置机制，积极发挥在大额资金监控和异常账户监测等方面的专业作用，加强对高风险企业资金异动的监测预警，持续优化监测模型，不断加强分析、识别、报告能力。

加强协同联动，积极履行社会责任。工行宿迁分行充分利用技术手段，积极协助公安机关高效做好电信诈骗、涉黑涉恶账户的查询、冻结、扣划等工作，有效切断犯罪资金流动渠道。严格执行非法集资可疑资金监测工作机制，压实非法集资排查及线索报送责任，严格执行大额和可疑交易报告制度，建立重大非法集资风险线索报送机制，做到早发现、早处置、早预警。（赵小康）